科技金融是通過銀行、證券、保險、創(chuàng)業(yè)投資、抵押、擔(dān)保等金融方式和服務(wù),支持科研、成果轉(zhuǎn)化和科技型企業(yè)發(fā)展的金融模式。《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國式現(xiàn)代化的決定》提出:“構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制,加強(qiáng)對國家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)的金融支持,完善長期資本投早、投小、投長期、投硬科技的支持政策!边@項重要改革舉措對于促進(jìn)科技與金融深度融合,實現(xiàn)科技、產(chǎn)業(yè)、金融三者的良性循環(huán),建設(shè)科技強(qiáng)國和金融強(qiáng)國具有重要意義。
面對科技強(qiáng)國建設(shè)和國際競爭的嚴(yán)峻形勢,強(qiáng)大的科技投入是支撐人工智能、信息技術(shù)、量子、生物等前沿科技領(lǐng)域和未來產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必要條件,從科學(xué)研究到成果轉(zhuǎn)化再到產(chǎn)業(yè)化,每一步都離不開金融的支持。目前,我國的科技投入總量相對不足、結(jié)構(gòu)不盡合理,急需更多金融投資進(jìn)入科技創(chuàng)新領(lǐng)域,加快形成多元化投入格局,支撐高水平科技自立自強(qiáng)。習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào):科技金融要迎難而上、聚焦重點;引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)健全激勵約束機(jī)制,統(tǒng)籌運(yùn)用好股權(quán)、債權(quán)、保險等手段,為科技型企業(yè)提供全鏈條、全生命周期金融服務(wù)。近年來,科技管理部門會同金融管理部門和金融機(jī)構(gòu)陸續(xù)制定了一批科技金融政策措施。但同時還存在以間接融資為主的社會融資模式與科技型企業(yè)的融資需求不匹配、金融機(jī)構(gòu)支持科技創(chuàng)新的內(nèi)生動力需要提升、金融監(jiān)管剛性要求對科技創(chuàng)新融資形成抑制等問題。發(fā)展科技金融,構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制,需要著重抓好以下幾點。
第一,加強(qiáng)對科技企業(yè)全鏈條、全生命周期金融服務(wù)。對于種子期和初創(chuàng)期的科技企業(yè),其規(guī)模小、資產(chǎn)輕、估值難而資金需求度高,可加強(qiáng)天使投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金的支持。對于成長期的科技企業(yè),具備一定商業(yè)模式和盈利能力的,可加強(qiáng)專利權(quán)質(zhì)押融資、商標(biāo)權(quán)質(zhì)押融資、訂單融資等科技信貸服務(wù)。對于成熟期科技企業(yè),可支持其在科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板等資本市場獲得更多融資機(jī)會。
第二,加大對國家科技重大任務(wù)的金融支持。對事關(guān)國家發(fā)展與安全的重大科技任務(wù),加強(qiáng)銀行信貸、資本市場、科技保險、創(chuàng)業(yè)投資、債券以及財政引導(dǎo)等多項政策聯(lián)動,重點對國家科技重大任務(wù)、關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)、戰(zhàn)略科技力量建設(shè)等給予全方位金融支持。支持承擔(dān)國家科技重大項目、在關(guān)鍵核心技術(shù)上取得重大突破的科技領(lǐng)軍企業(yè)上市融資。
第三,構(gòu)建豐富的科技金融產(chǎn)品體系。強(qiáng)化科技政策性貸款,常態(tài)化實施科技創(chuàng)新再貸款政策,提高在再貸款中的結(jié)構(gòu)比例。建立專門機(jī)制,推動商業(yè)銀行將支持科技創(chuàng)新作為主要政策性業(yè)務(wù)。對天使投資和專注投早、投小、投長期、投硬科技的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)一步給予支持。培育一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu),拓寬金融支持科技創(chuàng)新的資金來源。壯大耐心資本,探索社;、保險資金、年金資金等長期資金支持科技創(chuàng)新的機(jī)制。
第四,打造科技與金融良性互動的生態(tài)。加強(qiáng)科技咨詢、科技創(chuàng)新評價標(biāo)準(zhǔn)、知識產(chǎn)權(quán)交易、信用信息系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),為各類金融服務(wù)更加標(biāo)準(zhǔn)化、精準(zhǔn)化提供支持。完善風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制,有效發(fā)揮政策性融資擔(dān)保體系的增信、分險和引領(lǐng)功能,著力解決市場的科技創(chuàng)新風(fēng)險規(guī)避問題。充分考慮科技金融的發(fā)展規(guī)律,強(qiáng)化科技創(chuàng)新的金融風(fēng)險防范,提高監(jiān)管的包容性。優(yōu)化政府引導(dǎo)基金的考核,采取“長周期”、“算總賬”等的考核辦法,帶動長期資本投早、投小、投長期、投硬科技。
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